펀드는 예금자보호 대상 금융상품이 아닙니다. 다만, 펀드를 운용하는 집합투자업자가 경영상 등의 문제가 발생했을 경우 펀드에 투자한 투자자들의 재산을 안전하게 보호하기 위해서 펀드 재산을 은행이나 증권금융과 같은 신탁업자에 따로 보관하고 있습니다. 

Class로 구분되어 있는 펀드는 종류형(Muti-Class) 펀드라 하며 차이점은 선취 판매수수료의 유무 등 수수료의 차이 및 펀드 보수의 차이입니다. 선취 수수료는 수익증권 매입 시 지급하게 되어있고 후취 수수료는 가입기간에 따라 환매 시 지급할 수도 있고 면제가 될 수도 있기 때문에 고객님의 투자기간, 투자방향 등에 따라 선택을 해주셔야 합니다.

펀드 보수란 투자자들이 펀드에 가입하는 시점부터 자금을 돌려 받을 때까지 지급하는 비용으로, 엄격하게 구분하면 보수와 수수료로 나뉘어 질 수 있습니다. 보수는 펀드 운용에 대한 노력의 대가를 지급하는 비용으로, 약관에서 정한 비율에 따라 매년 부과되며, 한꺼번에 보수를 인출하게 되면 기준가 하락 등이 예상되기 때문에 매일 기준가산정시 보수를 반영하고 있습니다. 다만, 약관에 정해놓은 보수는 연간 보수율로서 1일 보수는 순자산총액에서 연간 일수를 나눈 금액입니다. 보수를 세부적으로 보면 판매회사보수, 집합투자보수, 수탁회사보수로 다시 나누어 집니다. 수수료에는 판매수수료, 환매수수료 두 종류가 있습니다. 판매수수료는 투자자가 펀드를 가입할 때 판매에 대한 일을 맡아 처리해준 대가로 판매사에 일시적으로 지급하는 비용을 말합니다. 가입시점에 지급하면 선취 판매수수료, 환매 시점에 지급하면 후취 판매수수료가 됩니다. 환매수수료는 펀드의 Class에 따라 일정기간 환매의 제한이 있는데, 기간 이전에 펀드를 환매할 경우 발생하는 수수료를 말합니다. 

펀드에서 투자한 자산들의 투자소득 중에서 과세가 되지 않는(비과세) 투자 소득이 있어서 그렇습니다. 대표적인 비과세 투자소득으로는 국내 상장주식의 매매차익이나 평가차익 입니다. 따라서 국내 상장주식에 주로 투자하는 국내주식형펀드의 경우에는 대부분 기준 가격과 과표 기준가격이 차이가 있습니다.

펀드에서 투자한 주식, 채권 등과 같은 자산은 펀드 약관 등에 따라 매일 그 가치를 평가하는데, 이때 평가된 펀드의 총 가치를 펀드 총자산이라고 합니다. 이 펀드의 총자산에서 매일 발생하는 펀드 보수 등 펀드의 제반 경비 등을 차감해 준 것을 펀드 순자산(Net Asset Value, 통상 NAV라 함)이라고 합니다.

펀드의 환매는 펀드를 매수한 판매회사의 영업점(은행으로 치면 구입한 지점)에서 신청하는 것이 원칙이며, 판매회사의 인터넷을 통해서도 가능합니다. 신청 접수는 일반적으로 오후3시까지 창구에서 전산 처리할 수 있는 주문이 당일의 신청으로 접수됩니다.

가입시가 다르면 가입시의 기준가가 틀려지므로 수익률은 각각 계산하여야 합니다.

수익률은 (오늘의 기준가/가입 일자의 기준가 - 1) * 100으로 계산합니다.

만약 1,000만원으로 기준 가격이 1,250원인 수익증권을 구입하였다면 좌수로는 1,000만원/1,250원*1000 = 8,000,000좌가 됩니다. 투자한 수익증권의 현재 기준가격이 1,500원이라 하면 평가금액은 (1,500원/1,000)*8,000,000좌 = 12,000,000원이 됩니다. 평가금액으로 볼 때는 2,000,000원의 투자 수익을 얻은 것입니다. 

좌수는 수익증권의 수량을 말하는 것으로 만약 1,000만원으로 기준가격 1250원짜리 수익증권을 구입했다면 8,000,000좌의 수익증권을 구입하는 것이 됩니다. 수익증권이 대개 1000좌 단위로 표시되기 때문에 1,000을 곱합니다.